São muitos os casos de empresas que sofrem prejuízos financeiros por não terem um bom planejamento tributário. É imperativo manter seus impostos em dia e evitar multas. É claro que empresários de todos os tipos sabem da importância da gestão tributária. Porém, muitos sentem dificuldades em gerenciar essa tarefa no dia a dia agitado.
Desse modo, por mais difícil que seja, esse é um atributo essencial para um negócio de sucesso. Você precisa entender os custos tributários e as obrigações colaterais associadas aos seus negócios e operações comerciais.
Com isso, você evita problemas com o fisco e garante a regularidade do seu negócio.
Então, como aprender mais sobre isso? Preparamos um guia completo de planejamento tributário. Saiba mais sobre como o programa funciona e por que é importante. Acompanhe a seguir.
Você sabia que muitos empresários perdem dinheiro todos os anos por causa de problemas com impostos? O planejamento tributário é mais do que apenas pagar as contas em dia. É uma estratégia para reduzir custos, aumentar a lucratividade e garantir a saúde financeira do seu negócio. Mas como fazer isso no dia a dia agitado de um empreendedor?
Multas, juros e dificuldades com o fisco podem comprometer a saúde financeira do seu negócio. Mas não se preocupe! Com um planejamento tributário eficiente, você pode reduzir custos, evitar problemas e garantir a sustentabilidade da sua empresa.
Neste artigo, vamos te mostrar tudo o que você precisa saber sobre planejamento tributário e como a Contabilivre – Contabilidade Online irá te ajudar. Acompanhe a leitura e transforme a gestão tributária da sua empresa!
O que é o planejamento tributário?
O planejamento tributário é uma ferramenta de gestão financeira que ajuda empresas a entenderem e gerenciarem seus impostos de forma eficiente e legal. Ele permite a redução da carga tributária e evita problemas com o fisco, sempre dentro da lei.
Essa prática é personalizada, considerando a estrutura da empresa, seu modelo de negócios, relacionamento com fornecedores e estratégia logística. Com um bom planejamento, as empresas podem escolher os melhores impostos a pagar, evitando sonegação e cumprindo suas obrigações fiscais.
Contadores especializados avaliam cada negócio e orientam as empresas a tomarem decisões assertivas, garantindo uma administração financeira organizada e eficiente.
Qual a relevância para a gestão empresarial?
O planejamento tributário ajuda as empresas a escolherem o melhor regime tributário, ajudando a mitigar a carga de impostos nas organizações. Tudo é feito dentro da lei, sem nenhuma forma de sonegação, em cumprimento de suas obrigações fiscais.
Quais são os tipos de planejamento tributário?
O planejamento tributário é uma ferramenta adaptada à estrutura organizacional. Na prática, existem diferentes tipos de análise e administração tributária:
- Planejamento tributário estratégico: relacionado a mudanças estratégicas, como estrutura de capital, localização geográfica, força de trabalho, políticas de terceirização, etc;
- Planejamento tributário operacional: refere-se à implementação efetiva do planejamento e das ações utilizadas para mitigar o pagamento de tributos;
- Planejamento tributário tático: abrange as ações de médio prazo e vai até 3 anos. Ele também é voltado para os departamentos e é aplicado para os diferentes setores da empresa;
- Planejamento tributário preventivo: refere-se às diretrizes para seguir as obrigações primárias e secundárias quando implementadas. O objetivo é “evitar” erros;
- Planejamento tributário corretivo: refere-se ao processo de correção de anomalias e problemas na administração tributária.
Quais as vantagens de um planejamento tributário eficaz?
Redução de custos
Primeiramente, o planejamento tributário vai ajudar a sua empresa a reduzir custos. Isso acontece porque essa prática visa justamente auxiliar o seu negócio a pagar menos tributos.
Desse modo, será possível contar com mais recursos para investir em áreas estratégicas para o seu empreendimento, favorecendo o crescimento organizacional.
Aproveitamento de incentivos fiscais
Os incentivos fiscais podem ser concedidos por diferentes razões. Pode ser, por exemplo, em razão ao porte da empresa, ao local em que ela se instala etc. Nesse contexto, o planejamento tributário vai ser muito útil, pois vai planejar as ações que possam ajudar o seu empreendimento a aproveitar os incentivos e, consequentemente, a reduzir a carga tributária.
Minimização de riscos relacionados à fiscalização
Como a sua empresa vai reduzir a carga tributária de forma legal, será possível garantir a legalidade do seu negócio e estar em dia com os órgãos fiscalizadores. O planejamento tributário, portanto, proporciona segurança jurídica ao seu negócio.
Prevenção contra multas
O despreparo é uma das principais causas de multas. Pesquisar as datas de vencimento e os tipos de tributos a serem pagos é fundamental para evitar esse problema, que pode custar financeiramente às empresas.
Como fazer um bom planejamento tributário?
Conte com um profissional especializado
O primeiro passo é contar com profissionais dedicados! Para qualquer tipo de empresa que não seja um microempreendedor individual, a contabilidade deve ser feita para fins fiscais. A assessoria contábil certa pode ser de grande ajuda na hora de organizar seus impostos.
Certifique-se de que sua empresa está no regime tributário ideal
Um erro que muitos empreendedores cometem – muitas vezes nos piores momentos – é que eles pagam mais impostos simplesmente porque escolheram o sistema tributário errado. Aqui, a ajuda de um profissional da área contábil pode ser muito útil, pois ele entenderá exatamente quais são as atividades do seu negócio, o padrão esperado e o melhor regime a se enquadrar.
Analise o desempenho da sua empresa
Por quanto tempo a operação ficou em execução na sua empresa? Comece a analisar seu desempenho financeiro, verificando seu fluxo de caixa. Isso inclui entradas e saídas – de onde vem o dinheiro e para onde vai.
Colete dados
Verifique balanços, compras com fornecedores, pagamentos a funcionários e recebimentos e outras movimentações financeiras. O tipo de produto ou serviço que está sendo vendido e suas atividades também devem ser considerados neste ponto. Se você tem planejamento tributário, essa etapa já pode ter sido feita – mas deve ser revisada sempre que possível.
Trace os objetivos do negócio
Você pode estranhar quando associa os objetivos do negócio com o planejamento tributário, mas entenda que são aspectos relacionados. Conhecer suas metas de negócios ajudará você a definir um cronograma para a ação. Afinal, as obrigações acessórias variam de acordo com seu regime tributário, como é o caso do Lucro Real, em que os ganhos são tributados no ano anterior ou mesmo a cada trimestre.
Elabore o plano tributário
Depois de reunir todas as informações, é hora de criar o seu planejamento tributário. Isso servirá de roteiro para pagamento de impostos e cumprimento de prazos impostos pelos órgãos dos três reinos. Junto a isso, o planejamento tributário pode ajudar na evasão fiscal – que envolve a adaptação de uma empresa para pagar menos impostos.
Como a Contabilivre pode ajudar?
A Contabilivre conta com profissionais com ampla experiência em Contabilidade e preparados para os mais diferentes desafios do setor. Dessa maneira, estamos preparados visando ajudar o seu negócio a implementar o planejamento tributário da melhor forma possível e conforme as necessidades organizacionais.
O planejamento tributário, quando realizado de forma estratégica e com acompanhamento profissional, emerge como um poderoso aliado para a saúde financeira das empresas.
Ao otimizar a carga tributária, ele permite a realocação de recursos para investimentos, expansão e crescimento sustentável. É crucial ressaltar que o planejamento tributário não se trata de evasão fiscal, mas sim de uma gestão inteligente e legal dos tributos, que visa garantir a competitividade e a longevidade do negócio em um cenário econômico cada vez mais desafiador.
Está com alguma dúvida sobre como implementar essa prática na sua empresa? Então, entre em contato com a Contabilivre e descubra como podemos ajudar as finanças do seu empreendimento!
